เล่นหุ้นตัวไหน ควรวิเคราะห์คุณภาพอย่างไร

เล่นหุ้นตัวไหน ควรวิเคราะห์คุณภาพอย่างไร ซื้อหุ้นตัวไหนดี? เป็นคำถามยอดฮิตสำหรับมือใหม่เลยก็ว่าได้ ตอนที่ผมเริ่มลงทุนในหุ้นใหม่ๆ ก็เป็นแบบนี้แหละ เข้าเว็บหุ้นไหน เว็บบอร์ดเกี่ยวกับหุ้นที่ไหน ก็ต้องตั้งกระทู้แบบนี้ถามเขาไปทั่ว บ่อยครั้งที่จะได้คำแนะนำดีๆ จากหลายๆ ท่านที่มีประสบการณ์ในการลุยตลาดหุ้นมาก่อน บางครั้งก็เจอบอกว่าให้หาอ่านเองในกระทู้เก่าๆ บ้าง ไปหาหนังสือมาอ่านเองบ้าง ซึ่งก็เป็นธรรมดาครับ ความรู้ต่างๆ มันก็ไม่ได้มาง่ายๆ ก็ต้องมีการขวนขวาย และบ้างครั้งก็ต้องมาจากประสบการณ์ตรงที่ต้องเจอด้วยตัวเอง ในแบบที่ว่าไม่เจอเองไม่รู้หรอก

จากการได้อ่านข้อมูลจากหลายที่ จากอาจารย์หลายๆ ท่าน รวมถึงจากประสบการณ์ในการเล่นหุ้นของผมเอง ที่พอจะมีกับเขาอยู่บ้าง : ได้สอนให้รู้ว่า ในการจะดูว่าเราควรจะซื้อหุ้นตัวไหนดีนั้น มีปัจจัยสำคัญที่ควรจะดูก่อนเป็นอันดับแรกๆ คือ กำไรของบริษัทนั้นๆ ว่าเป็นอย่างไร ส่วนรายการที่จะวิเคราะห์คุณภาพของกำไรก็มีดังนี้ครับ

จะซื้อหุ้นตัวไหน ควรวิเคราะห์คุณภาพกำไรของบริษัทนั้นๆ ก่อน

-กำไรมีความสม่ำเสมอหรือไม่ กำไรมีความต่อเนื่องหรือไม่ ถ้ามีการเพิ่มขึ้นอย่างสม่ำเสมอ รวมถึงมีความแข่งแกร่งของตัวแบรนด์ มีความนิยมในตัวสินค้าสูง และโอกาสที่ลูกค้าจะเปลี่ยนไปใช้สินค้าของคู่แข่งมีน้อย เจอหุ้นแบบนี้ซื้อแล้วถือยาวได้ แต่ก็ควรเข้าซื้อในราคาที่เหมาะสมด้วยนะครับ

-รูปแบบการรับรู้รายได้เป็นอย่างไร พูดง่ายๆ ก็อย่างเช่น ขายของแล้วรับเงินมาเป็นเงินสด ก็ย่อมจะดีกว่ารับมาแบบผ่อนจ่ายทีหลัง(ให้เครดิตไปก่อน) จริงมั้ยครับ เพราะถ้ารับมาเป็นเงินสดเราก็คิดกำไรได้ง่ายๆ แต่ผ่อนจ่ายทีหลังถ้ามีเบี้ยวไม่จ่าย มันก็กลายเป็นหนี้สูญ กำไรหายวับทันที ดีไม่ดีเข้าเนื้ออีกตะหาก การดูคุณภาพของกำไรของบริษัทก็เช่นกัน ถ้า
กำไรมีการเพิ่มขึ้น แต่มาแบบให้เครดิตลูกค้าไปก่อนเป็นส่วนมาก แบบนี้ก็ถือว่าคุณภาพของกำไรค่อนข้างต่ำครับ

-ดูว่าต้องใช้เงินลงทุนสูงในการเพิ่มกำไรหรือไม่ การที่หุ้นต้องลงทุนเพิ่มมันหมายถึงต้นทุนที่สูงขึ้นด้วย ดังนั้นการที่บริษัทต้องลงทุนเพิ่มอยู่ตลอด ก็ทำให้ต้นทุนสูงขึ้นเรื่อยๆ หากรายสูงขึ้นต่อเนื่องก็ดีไป แต่ตรงกันข้ามหากรายได้มีการลดลงเมื่อไหร่ กำไรก็จะลดลงได้เร็วมากเช่นกัน แบบนี้ก็ถือว่าคุณภาพของกำไรค่อนข้างต่ำครับ

เล่นหุ้น สะสมหุ้น ให้เหมือนกับฝากประจำ
ผมเชื่อว่าเพื่อนๆ ที่ทำงานและคิดจะเก็บเงินก็น่าจะมีการฝากเงินและก็น่าคุ้นเคยกับการฝากประจำเป็นอย่างดี ซึ่งธนาคารเขาก็มีดอกเบี้ยให้ แต่มันก็น้อยนิดจนบางทีเงินมันก็โตหนีเงินเฟ้อไม่ไหว

ดังนั้นแทนที่จะสะสมเงินกินดอกเบี้ยเราลองเปลี่ยนมาสะสมหุ้นกินปันผลกันดีกว่า เงินเราโตได้ดีกว่า และก็เอาชนะเงินเฟ้อได้อย่างแน่นอน

RELATED POST

ทำไมคุณควรรีไฟแนนซ์จำนองของคุณแทนที่จะรอการผ่อนปรนและการยึดสังหาริมทรัพย์

การชั่งน้ำหนักตัวเลือกของคุณระหว่างการรีไฟแนนซ์จำนองและความอดทนจำนอง? นี่คือสิ่งที่คุณจำเป็นต้องรู้เกี่ยวกับสาเหตุที่การรีไฟแนนซ์อาจเป็นทางออกที่ดีกว่าในท้ายที่สุด เมื่อเร็วๆ นี้ฝ่ายบริหารของ Biden ได้ประกาศว่าจะดำเนินการตามขั้นตอนเพื่อขยายเวลาพักชำระหนี้ของรัฐบาลกลางเกี่ยวกับการขับไล่ รวมไปถึงการคุ้มครองการผ่อนปรนซึ่งกำลังดำเนินการอยู่สำหรับสินเชื่อบ้าน การย้ายครั้งนี้เป็นความพยายามในการช่วยเหลือทั้งเจ้าของบ้านและผู้เช่าที่ได้รับผลกระทบจากโรคระบาดใหญ่และกำลังดิ้นรนเพื่อให้ทันกับการจ่ายเงินรายเดือน อย่างไรก็ตาม หากคุณต้องการประหยัดเงินค่าจำนองหรือดึงส่วนของบ้านออก การรอการขยายเวลาเหล่านี้อาจไม่ใช่แนวทางปฏิบัติที่ดีที่สุด ในทางกลับกัน การรีไฟแนนซ์จำนองของคุณอาจสมเหตุสมผลกว่าในท้ายที่สุด ด้วยเหตุนี้ เราจึงได้ระบุบางสิ่งที่เจ้าของบ้านจำเป็นต้องรู้ก่อนที่จะชั่งน้ำหนักสองตัวเลือกนี้ หากคุณพร้อมที่จะสำรวจตัวเลือกการรีไฟแนนซ์สินเชื่อที่อยู่อาศัยของคุณเยี่ยมชมที่น่าเชื่อถือเพื่อเปรียบเทียบราคาและผู้ให้กู้จำนอง การรีไฟแนนซ์อาจนำไปสู่การออมระยะยาว เมื่อคุณพิจารณาอย่างใกล้ชิดเกี่ยวกับการรีไฟแนนซ์สินเชื่อที่อยู่อาศัยและความอดทนในการจำนอง คุณจะเห็นว่าตัวเลือกหนึ่งเป็นตัวเลือกระยะยาว ในขณะที่อีกทางหนึ่งมีไว้เพื่อบรรเทาทุกข์ในระยะสั้น…

จระเข้บุกที่ทำการไปรษณีย์ฟลอริดา

จระเข้ตัวนี้ต้องบอกที่ทำการไปรษณีย์ในภายหลัง มีรายงานว่ามีผู้เยี่ยมชมที่ทำการไปรษณีย์ในฟลอริดาเดินเข้าไปในสายตาที่น่าตกใจ: จระเข้ห้อยอยู่ในล็อบบี้ เห็นได้ชัดว่าสัตว์ตัวนั้นเดินเข้าไปทางประตูหน้าของอาคารและกำลังห้อยอยู่ สำนักงานเฮอร์นันเคาน์ตี้โพสต์เกี่ยวกับเหตุการณ์ที่เกิดขึ้นบน Facebook เขียนว่ามันได้รับรายงานของจระเข้ในล็อบบี้ของสำนักงานไปรษณีย์ท้องถิ่นรอบ 03:30 ในตอนเช้าวันพุธ โพสต์ดังกล่าวมีรูปภาพของจระเข้ ซึ่งดูเหมือนจะเป็นสัตว์ที่มีขนาดพอเหมาะ FISHMONGER เผยปลาขนาดเท่าที่จับได้เมื่อเร็ว ๆ นี้ในทะเลเหนือ ตามคำบอกเล่าของผู้อุปถัมภ์ที่กำลังพยายามส่งพัสดุไปในตอนนั้น จระเข้ตัวนั้นกำลังเดินเตร่อยู่รอบๆ ล็อบบี้ เห็นได้ชัดว่าที่ทำการไปรษณีย์มีประตูอัตโนมัติสองบาน ซึ่งจะทำให้จระเข้เข้าไปในล็อบบี้ได้…

‘ไก่’ เดินหน้าทาบ ‘ฟอนเซกา’ คุมทัพ

“สกายสปอร์ตส์” สื่อดังแดนผู้ดี ระบุ “ไก่เดือยทอง” กำลังเปิดโต๊ะเจรจาทาบ เปาโล ฟอนเซกา อดีตกุนซือ โรมา มาคุมทัพในซีซั่นหน้า คาดเซ็นสัญญากัน 3 ปี “สกายสปอร์ตส์” สื่อดังในประเทศอังกฤษ รายงานว่า ทอตแนม ฮอตสเปอร์ ทีมดังในศึกพรีเมียร์ลีก กำลังเปิดโต๊ะเจรจาดึง…

หนังสยองขวัญ As Above So Below – แดนสยองใต้โลก

หนังสยองขวัญ As Above So Below – แดนสยองใต้โลก นิเวอร์แซล พิคเจอร์ส และ เลเจนดารี พิคเจอร์ส ขอนำทุกท่านดำดิ่งลงไปใต้นครปารีส พร้อมกับสการ์เล็ต (รับบทโดย เพอร์ดิตา วีคส์) นักศึกษาโบราณคดีซึ่งลงไปในสุสานใต้ดิน เพื่อค้นหาปริศนาสำคัญที่หายไปในประวัติศาสตร์ ในภาพยนตร์ไซโคทริลเลอร์…